洗錢防制法等114年度金簡字第651號
臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
114年度金簡字第651號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 裴冠婷
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第12662號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處
刑，爰不經通常訴訟程序（原案號：114年度金訴字第596號），
逕以簡易判決處刑如下：
主 文
裴冠婷犯幫助洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍仟元
，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折
算壹日。緩刑貳年，並應依附表所示內容向被害人支付損害賠償
。
犯罪事實及理由
一、裴冠婷可預見提供金融帳戶資料予他人，將可供詐欺集團收
取詐騙款項以隱匿詐騙所得之去向，竟仍不違背其本意，基
於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年3月
12日下午2時48分許，透過於統一超商逢星門市寄送之方式
，將其所申請之中華郵政帳號00000000000000號帳戶之金融
卡(含密碼)（下稱本案帳戶資料），寄送予暱稱「沈旭豪」
之身份不詳之人收受。嗣「沈旭豪」及其所屬詐欺集團成員
取得本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐
欺取財及洗錢犯意聯絡，分別為下列詐欺犯行：
㈠於114年3月15日透過THREADS向余宛儒佯稱欲購買門票，但需
進行帳戶驗證程序云云，致余宛儒陷於錯誤，陸續於114年3
月17日上午9時44分許、9時47分許，依指示將新臺幣（下同
）4萬9,986元、4萬9,987元轉至本案帳戶內。
㈡於114年3月5日透過交友軟體聯繫上黃鈺鈞後，對之佯稱如依
指示入金就可以賺取紅利云云，致黃鈺鈞陷於錯誤，於114
年3月15日晚間7時16分許，依指示將7萬元轉至本案帳戶內
。
上開轉入本案帳戶內之款項，旋遭提領以製造金流斷點，隱
匿詐欺犯罪所得去向。
二、證據名稱：
㈠被告裴冠婷於警詢、偵查及本院審理時之供述(偵卷第23-29
、135-138頁；本院卷第79-81、107-113、135-138頁)。
㈡告訴人余宛儒、黃鈺鈞於警詢時之指述(偵卷第31-33、35-36
、37-38頁)。
㈢中華郵政帳號00000000000000號帳戶之開戶基本資料及交易
明細(偵卷第39-45頁)、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄
表(姓名：余宛儒)(偵卷61-62頁)、告訴人余宛儒提出之網
路銀行交易明細截圖(偵卷第70頁)、告訴人余宛儒與詐欺集
團成員之對話紀錄截圖(偵卷第75-84頁)、嘉義市政府警察
局第一分局八掌派出所受(處)理案件證明單(姓名：余宛儒)
(偵卷第85頁)、嘉義市政府警察局第一分局八掌派出所受理
各類案件紀錄表(姓名：余宛儒)(偵卷第87頁)、嘉義市政府
警察局第一分局八掌派出所陳報單(姓名：余宛儒)(偵卷第8
9頁)、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(姓名：黃鈺鈞)
(偵卷91-92頁)、臺北市政府警察局信義分局福德街派出所
受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(偵卷第97頁)、告訴人黃
鈺鈞提出之網路銀行交易明細截圖(偵卷第99頁)、告訴人黃
鈺鈞與詐欺集團成員之對話紀錄截圖(偵卷第101-111頁)、
臺北市政府警察局信義分局福德街派出所受(處)理案件證明
單(姓名：黃鈺鈞)(偵卷第115頁)、臺北市政府警察局信義
分局福德街派出所受理各類案件紀錄表(姓名：黃鈺鈞)(偵
卷第117頁)、統一超商股份有限公司代收款專用繳款證明(
偵卷第141頁)、被告提出與詐欺集團成員之對話紀錄截圖(
偵卷第143-237頁)。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告提供本案帳戶資料之行為，係以單一幫助詐欺、幫助洗
錢行為，幫助詐欺犯罪者遂行詐欺告訴人2人及洗錢犯行，
同時侵害告訴人2人之財產權，助成正犯對告訴人2人為詐欺
取財、洗錢得逞，係一行為觸犯數幫助詐欺取財、數幫助洗
錢罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一情節較重
之幫助洗錢罪處斷。
㈢被告為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。
㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告將本案帳戶資料交付他人
，使詐騙集團得以遂行詐欺行為後，取得詐騙所得，並使該
犯罪所得之真正去向、所在得以獲得掩飾、隱匿，不僅損害
受詐騙被害人之財產，亦妨礙檢警追緝犯罪行為人，助長犯
罪，並使相關犯罪之被害人難以求償，對社會治安造成之危
害實非輕微，亦有害於金融秩序之健全，告訴人2人並因被
告提供帳戶之行為而分別受有9萬9,973元、7萬元之損害；
惟念及被告犯後終能坦承犯行，犯後態度尚可，且無前科紀
錄，有法院前案紀錄表在卷可佐，素行尚佳；兼衡其自述國
中肄業之學歷、從事服務業、薪水不定、需要扶養母親等一
切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役
之折算標準。
㈤又被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院
前案紀錄表在卷可稽，其因一時失慮而罹刑典，案後始終坦
承犯行，且願意賠償告訴人2人所受損害作為緩刑條件，足
認被告已積極盡力彌補本案因其行為所受損失，而具悔悟之
心。是本院認被告經此偵、審程序及刑之宣告後，應知警惕
而無再犯之虞，是認所宣告之刑以暫不執行為當，爰依刑法
第74條第1項第1款規定，宣告緩刑2年，用啟自新。另本院
為確保收緩刑之功效，認應課予一定條件之緩刑負擔，令被
告能從中深切記取教訓，避免再度犯罪，爰依刑法第74條第
2項第3款規定，命被告應依如附表所示之給付內容、方式履
行賠償。
四、沒收部分：
本案告訴人2人所匯至本案帳戶之詐騙款項，非屬被告所有
，亦非屬被告實際掌控中，審酌被告僅提供帳戶，顯非居於
主導犯罪地位及角色，就所隱匿財物不具所有權及事實上處
分權，是依刑法第38條之2第2項規定，予以宣告沒收或追徵
，有過苛之虞，不予宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決
處如主文所示之刑。
六、如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院
提出上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。
本案經檢察官林芬芳提起公訴，檢察官翁誌謙到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 12 月 26 日
刑事第八庭 法 官 李怡昕
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，
向本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 114 年 12 月 26 日
書記官 陳亭竹
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表：
編號 給付內容 給付方式 1 被告應給付余宛儒新臺幣(下同)5萬元 左列5萬元款項，應於民國115年2月28日前逕匯入余宛儒指定之台新國際商業銀行嘉義分行、戶名：余宛儒、帳號：00000000000000號帳戶。 2 被告應給付黃鈺鈞3萬5,000元 左列3萬5,000元款項，分別應 ①於民國115年3月20日前給付1萬5,000元； ②於民國115年4月20日前給付1萬5,000元； ③於民國115年5月20日前給付5,000元； 上開款項逕匯入黃鈺鈞指定之台北富邦銀行瑞湖分行、戶名：黃鈺鈞、帳號：00000000000000號帳戶。
114年度金簡字第651號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 裴冠婷
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第12662號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處
刑，爰不經通常訴訟程序（原案號：114年度金訴字第596號），
逕以簡易判決處刑如下：
主 文
裴冠婷犯幫助洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣伍仟元
，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折
算壹日。緩刑貳年，並應依附表所示內容向被害人支付損害賠償
。
犯罪事實及理由
一、裴冠婷可預見提供金融帳戶資料予他人，將可供詐欺集團收
取詐騙款項以隱匿詐騙所得之去向，竟仍不違背其本意，基
於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國114年3月
12日下午2時48分許，透過於統一超商逢星門市寄送之方式
，將其所申請之中華郵政帳號00000000000000號帳戶之金融
卡(含密碼)（下稱本案帳戶資料），寄送予暱稱「沈旭豪」
之身份不詳之人收受。嗣「沈旭豪」及其所屬詐欺集團成員
取得本案帳戶資料後，即共同意圖為自己不法所有，基於詐
欺取財及洗錢犯意聯絡，分別為下列詐欺犯行：
㈠於114年3月15日透過THREADS向余宛儒佯稱欲購買門票，但需
進行帳戶驗證程序云云，致余宛儒陷於錯誤，陸續於114年3
月17日上午9時44分許、9時47分許，依指示將新臺幣（下同
）4萬9,986元、4萬9,987元轉至本案帳戶內。
㈡於114年3月5日透過交友軟體聯繫上黃鈺鈞後，對之佯稱如依
指示入金就可以賺取紅利云云，致黃鈺鈞陷於錯誤，於114
年3月15日晚間7時16分許，依指示將7萬元轉至本案帳戶內
。
上開轉入本案帳戶內之款項，旋遭提領以製造金流斷點，隱
匿詐欺犯罪所得去向。
二、證據名稱：
㈠被告裴冠婷於警詢、偵查及本院審理時之供述(偵卷第23-29
、135-138頁；本院卷第79-81、107-113、135-138頁)。
㈡告訴人余宛儒、黃鈺鈞於警詢時之指述(偵卷第31-33、35-36
、37-38頁)。
㈢中華郵政帳號00000000000000號帳戶之開戶基本資料及交易
明細(偵卷第39-45頁)、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄
表(姓名：余宛儒)(偵卷61-62頁)、告訴人余宛儒提出之網
路銀行交易明細截圖(偵卷第70頁)、告訴人余宛儒與詐欺集
團成員之對話紀錄截圖(偵卷第75-84頁)、嘉義市政府警察
局第一分局八掌派出所受(處)理案件證明單(姓名：余宛儒)
(偵卷第85頁)、嘉義市政府警察局第一分局八掌派出所受理
各類案件紀錄表(姓名：余宛儒)(偵卷第87頁)、嘉義市政府
警察局第一分局八掌派出所陳報單(姓名：余宛儒)(偵卷第8
9頁)、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表(姓名：黃鈺鈞)
(偵卷91-92頁)、臺北市政府警察局信義分局福德街派出所
受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表(偵卷第97頁)、告訴人黃
鈺鈞提出之網路銀行交易明細截圖(偵卷第99頁)、告訴人黃
鈺鈞與詐欺集團成員之對話紀錄截圖(偵卷第101-111頁)、
臺北市政府警察局信義分局福德街派出所受(處)理案件證明
單(姓名：黃鈺鈞)(偵卷第115頁)、臺北市政府警察局信義
分局福德街派出所受理各類案件紀錄表(姓名：黃鈺鈞)(偵
卷第117頁)、統一超商股份有限公司代收款專用繳款證明(
偵卷第141頁)、被告提出與詐欺集團成員之對話紀錄截圖(
偵卷第143-237頁)。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫
助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條
第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告提供本案帳戶資料之行為，係以單一幫助詐欺、幫助洗
錢行為，幫助詐欺犯罪者遂行詐欺告訴人2人及洗錢犯行，
同時侵害告訴人2人之財產權，助成正犯對告訴人2人為詐欺
取財、洗錢得逞，係一行為觸犯數幫助詐欺取財、數幫助洗
錢罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一情節較重
之幫助洗錢罪處斷。
㈢被告為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。
㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告將本案帳戶資料交付他人
，使詐騙集團得以遂行詐欺行為後，取得詐騙所得，並使該
犯罪所得之真正去向、所在得以獲得掩飾、隱匿，不僅損害
受詐騙被害人之財產，亦妨礙檢警追緝犯罪行為人，助長犯
罪，並使相關犯罪之被害人難以求償，對社會治安造成之危
害實非輕微，亦有害於金融秩序之健全，告訴人2人並因被
告提供帳戶之行為而分別受有9萬9,973元、7萬元之損害；
惟念及被告犯後終能坦承犯行，犯後態度尚可，且無前科紀
錄，有法院前案紀錄表在卷可佐，素行尚佳；兼衡其自述國
中肄業之學歷、從事服務業、薪水不定、需要扶養母親等一
切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金、易服勞役
之折算標準。
㈤又被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院
前案紀錄表在卷可稽，其因一時失慮而罹刑典，案後始終坦
承犯行，且願意賠償告訴人2人所受損害作為緩刑條件，足
認被告已積極盡力彌補本案因其行為所受損失，而具悔悟之
心。是本院認被告經此偵、審程序及刑之宣告後，應知警惕
而無再犯之虞，是認所宣告之刑以暫不執行為當，爰依刑法
第74條第1項第1款規定，宣告緩刑2年，用啟自新。另本院
為確保收緩刑之功效，認應課予一定條件之緩刑負擔，令被
告能從中深切記取教訓，避免再度犯罪，爰依刑法第74條第
2項第3款規定，命被告應依如附表所示之給付內容、方式履
行賠償。
四、沒收部分：
本案告訴人2人所匯至本案帳戶之詐騙款項，非屬被告所有
，亦非屬被告實際掌控中，審酌被告僅提供帳戶，顯非居於
主導犯罪地位及角色，就所隱匿財物不具所有權及事實上處
分權，是依刑法第38條之2第2項規定，予以宣告沒收或追徵
，有過苛之虞，不予宣告沒收。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第1項，逕以簡易判決
處如主文所示之刑。
六、如不服本判決，得於本判決送達之日起20日內，具狀向本院
提出上訴(須附繕本)，上訴於本院第二審合議庭。
本案經檢察官林芬芳提起公訴，檢察官翁誌謙到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 12 月 26 日
刑事第八庭 法 官 李怡昕
以上正本證明與原本無異。
如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，
向本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 114 年 12 月 26 日
書記官 陳亭竹
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表：
編號 給付內容 給付方式 1 被告應給付余宛儒新臺幣(下同)5萬元 左列5萬元款項，應於民國115年2月28日前逕匯入余宛儒指定之台新國際商業銀行嘉義分行、戶名：余宛儒、帳號：00000000000000號帳戶。 2 被告應給付黃鈺鈞3萬5,000元 左列3萬5,000元款項，分別應 ①於民國115年3月20日前給付1萬5,000元； ②於民國115年4月20日前給付1萬5,000元； ③於民國115年5月20日前給付5,000元； 上開款項逕匯入黃鈺鈞指定之台北富邦銀行瑞湖分行、戶名：黃鈺鈞、帳號：00000000000000號帳戶。